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非法买卖银行卡 害人害己祸无穷
目前，一些不法分子通过网络，大肆买卖银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、银行账户信息等相关资料，并已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”。宿迁市联合整治银行卡网上非法买卖专项行动领导小组提醒大家，这种买卖银行卡的行为，害人、害己，祸患无穷！
买卖银行卡涉嫌违法犯罪
《刑法》第177条规定：明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者非法以虚假的身份证明骗领信用卡的，构成“妨害信用卡管理罪”，而窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，则构成“窃取、收买、非法提供信用卡信息罪”。（《刑法》规定的信用卡，包含具有存取款、转账功能，不可透支的借记卡、储蓄卡。）
《居民身份证法》第17条规定：有冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证或购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。
《银行卡业务管理办法》第二十八条第三款规定：银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得用银行结算账户套取银行信用。
买卖银行卡，害人又害己
我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开网店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现新信用问题，最终都会追溯到卡主本人，导致个人信用受损，甚至承担连带责任。
温馨提示：
1.妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。
2.不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网易U盾等账户存取工具，以免造成更大的经济损失，并承担法律责任。
3.不通过中介或委托他人办理信用卡，不要将身份证、护照、社保医保卡、行驶证等证件转借他人使用或交给他人保管，提供身份证复印件等信息时要注明用途，不随意透露银行卡卡号、密码、身份证件等信息。
以案说法，警钟长鸣！
案例一：持证办理出售银行卡，再记下卡号密码诈骗钱财
2012年初,家住江西省余干县古埠镇的村民程霞听说卖银行卡可以赚到钱，于是就与同乡章昆、盛清海一起合谋，通过QQ群，以每张90元的价格购买了几十张身份证,并在当地给每张身份证都办理了多家银行的银行卡,再通过淘宝网售出。可是，经过一段时间，发现卖卡牟利赚钱太少，就想到用“黑吃黑”的方法诈骗不法分子的赃款，即在兜售银行卡的时候，留下银行卡网上银行U盾，并用手机绑定卡号，统一设置密码，平常根据手机短信提示和网上查询的方法,来确定这些卖出的银行卡中是否有款进账，若有款进账，则及时转出，进行分赃牟利。
就这样，直到2013年12月3日，江苏省海安县公安局接到因20万元的理财投资款不翼而飞的该县居民史某报案后,迅即组织警力展开立案侦查,很快将其三人抓获。案件经审理，程霞、章昆，涉嫌信用卡诈骗罪；盛清海，涉嫌妨害信用卡管理罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被江苏省海安县人民检察院依法批准逮捕。
案例二：捡他人身份证骗领13张银行卡欲出售
2014年11月，毛某意外在人行道上捡到了一张身份证，因生活窘迫，立刻想到曾在网上看过银行卡收购方面的信息，一张普通的银联借记卡可以在网上卖到200元左右，他惴惴不安地拿着那张捡来的身份证来到附近一家银行申领借记卡。没想到的是领卡过程异常顺利，毛某似乎看到了一条致富的捷径，随后他如法炮制，在多家银行网点申领到银行卡。一天，他在某银行自助服务区，在自助终端用那张身份证办理申领银行卡，在机器上输入姓名、电话并扫描了那张捡来的身份证后，毛某拿到了第13张银行卡，就在他准备用这个便捷的机器再办一张卡时，引起了银行大堂经理的注意，大堂经理发现系统中扫描出的身份证照片和毛某本人并非同一人，在公安民警的协助下，毛某如实供述了自己的犯罪事实。经徐州市铜山区人民法院审理，尽管毛某骗领的13张银行卡均未出手，也没有造成更为严重的后果，但其骗领的银行卡数量巨大，涉嫌严重妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑3年，并处罚金2万元。
（宿迁市联合整治办，举报电话：84313080）
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公安网备
发表于 2015-4-15 09:34:46
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